Estafa nigeriana

La estafa Nigeriana es una estafa de correo, tanto informática como tradicional, entre las más extendidas en el mundo. Hay numerosas variaciones, pero por lo general aparece un extraño que no logra desbloquear una cuenta bancaria de un millón de dólares; este sería un personaje conocido que necesitaría un préstamo a nombre para manejar la operación en su lugar a cambio de un porcentaje. Según la policía de los Estados Unidos de América, la cantidad de la estafa es de aproximadamente 100 millones de dólares al año solo para los Estados Unidos, sin que las autoridades realmente puedan hacer nada para detener el fenómeno. La estafa también se llama estafa 419, del artículo del Código penal Nigeriano que castiga este tipo de estafa.

Inventados en 1992, los primeros intentos comenzaron a difundirse por correo postal y a partir de 1994 también por correo electrónico. En 2003, Michael lekara Wayid, un diplomático nigeriano en la República Checa, fue asesinado a tiros por un niño de ochenta años furioso por haber sido engañado con este sistema. En 2002, una investigación de un periódico estadounidense estimó al menos 15 asesinatos relacionados con "estafas Nigerianas" . Después de varios años desde las primeras estafas a la Nigeriana, en el último período Hay varios ataques fraudulentos que provienen en gran parte de esta nación Centroafricana y se reportan adecuadamente dentro de un informe informativo de julio de 2015 elaborado por FireEye, que encontró que casi todas las víctimas son de origen asiático, ya que muy a menudo resultan ser menos Internet En Italia, este tema tuvo un momento de gran visibilidad en 2004 y 2005, después de algunos servicios del programa de televisión Striscia la notizia.

Los efectos para aquellos que caen en la trampa siguen un guion predeterminado: primero se les pide dinero para el paquete del notario, luego más dinero para el abogado y finalmente se les invita a una reunión personal en su país (generalmente Nigeria, de ahí el nombre de estafa para el Nigeriano). Al llegar al lugar de la cita, pueden suceder dos cosas: o se le saluda opulentamente dando al estafador la impresión de la veracidad del trato, o se le roba directamente si las perspectivas no son buenas para mayores ganancias. En ambos casos, los ladrones lograron su propósito. Los ''inversores'' se contactan generalmente con una oferta de este tipo: "en este país pobre hay una persona muy rica que necesitaría mover dinero al extranjero con la máxima discreción, ¿sería posible usar su cuenta?" . Las sumas involucradas son normalmente en los millones de dólares, y al inversor se le promete un gran porcentaje, a menudo el 40%. El acuerdo propuesto se presenta a menudo como un delito inofensivo, a fin de disuadir a los participantes de ponerse en contacto con las autoridades. En Nigeria, la operación se organiza profesionalmente, con oficinas, números de fax de trabajo y, a menudo, con contactos en las oficinas gubernamentales. Los inversores que tratan de saber qué hay detrás de la oferta, a menudo encuentran un sistema organizado, en el que todas las piezas se combinan perfectamente. En el momento en que la víctima acepta participar en el trato, el estafador primero envía algunos documentos falsos que muestran sellos y sellos oficiales del gobierno, o alternativamente envía algunos correos electrónicos para informar al socio del "progreso" . Pero pronto comienza a hablar de retrasos, relacionados con la necesidad de corrupción o papeleo que requiere un gran adelanto En dinero. Los plazos se están extendiendo gradualmente y los costos están aumentando, pero la promesa de la transferencia inminente de dinero se mantiene viva. La presión psicológica se mantiene alta, para estimular al estafador a concluir rápidamente sin involucrar a otras personas. In some cases victims are invited to Nigeria to meet government officials, often fake. Algunas víctimas, una vez que llegan, incluso son tomadas como rehenes hasta que se paga un rescate, o son llevadas al país ilegalmente sin un visado de entrada y luego chantajeadas para salir. En los casos más extremos, la víctima también puede ser asesinada. En cualquier caso, la incalculable transferencia de dinero obviamente nunca ocurre ya que el dinero o el oro no existe. A veces el país involucrado no es Nigeria, sino Ghana, Costa de Marfil, Benín, Senegal, Sudáfrica u otros estados de África Occidental. Ocasionalmente, el fraude ocurre en un país no africano como los Países Bajos, Francia, el Reino Unido, España, Italia, Bélgica, Alemania, Suiza o Canadá. Si la solicitud de ayuda fuera cierta, no se llevaría a cabo por correo electrónico y ciertamente no utilizaría a un completo extraño como intermediario. La literatura en línea sobre estos casos es rica y documentada. También hay muchos elementos anómalos que dejan claro que se trata de un intento de estafa: desde el punto de vista informático en este caso, los estafadores pueden operar con un hombre en el ataque medio durante una conversación entre un comprador y su proveedor. El estafador a través de una serie de herramientas específicas para controlar la red, primero identifica a una víctima potencial y después obtiene toda la información sobre su historial personal y luego cualquier interés en términos de compras de comercio electrónico. Una vez que se completa el perfil del usuario, el estafador se aprovecha de una posible comunicación futura con un proveedor haciéndose pasar por un proveedor con la víctima y un usuario con el proveedor respectivamente (por supuesto, todo sin el conocimiento de los dos). Muy a menudo la comunicación tiene lugar por correo electrónico porque el comprador, especialmente si un representante de una empresa, siempre requiere un tipo particular de tratamiento con el proveedor para cumplir con cualquier especificación. Muy a menudo los estafadores prefieren tener contacto entre sí sobre actualizaciones en cualquier aplicación / programa utilizado durante el fraude, por lo general estas herramientas cuestan entre 200 - 3600$. pero por otro lado, una estafa exitosa paga ganancias mucho más altas y, por lo tanto, resulta en costos fácilmente manejables. La ventaja en este tipo de estafa radica en el hecho de que ahora la estafa tradicional Nigeriana es conocida en casi todo el mundo y, por lo tanto, apenas es efectiva.

Hay varias variantes, por ejemplo como la de "notificación de ganancia" de una compañía de lotería, especialmente en el Reino Unido y Holanda, que requiere un pago anticipado para cobrar la cantidad que la víctima ha "ganado" . Aún así, la estafa se repite varias veces en la industria hotelera con cifras de dinero más plausibles. En esta versión el estafador propone reservar un gran número de habitaciones, cenas de gala, etc. y promete pagar sus anticipos, pero por diferentes razones (desde la Revolución hasta la tarjeta de crédito bloqueada) pide que sea el hotelero quien inicialmente pague una cierta cantidad a su favor. En 2012, comenzó a circular una variante que se refería al tesoro de Gadafi. Una variante de la estafa se puede llevar a cabo a través de un abogado falso, que representa el patrimonio de parientes muy lejanos nunca conocidos por la víctima de la estafa. Los familiares murieron en un accidente de coche o avión. El falso abogado revela a la víctima que tuvo problemas insuperables para encontrarla. Solo necesita que la víctima le envíe la información de su cuenta bancaria para poder enviarle su parte de los millones de dólares que le debe. En este tipo de estafa Nigeriana, en lugar de políticos o diplomáticos, la solicitud de dinero se hace que parezca provenir de hombres o mujeres particularmente atractivos: después de un período de "cortejo" en línea, cuyo éxito se ve facilitado por la elección de hermosas modelos / actores para robar (sin su conocimiento) las fotos, la víctima de la estafa envía su propio dinero Nigeriano "tradicional" - sino porque convencido de que han formado una relación romántica que de "a distancia" está a punto de convertirse " en persona” A través de la técnica del spam se envían miles de correos electrónicos que presentan una historia desgarradora: Valentín afirma ser muy pobre, tener una madre enferma (llamada Elena) y ser incapaz de soportar el terrible invierno ruso, Por lo que pide dinero para ser enviado a una dirección privada, o el envío de CD de música para ser intercambiados por dinero. De un tamaño más modesto, pero no menos rentable, es otra estafa perpetrada en el negocio de comprar y vender bienes usados o reservar alojamiento de vacaciones. La situación típica es aquella en la que una persona real (el potencial estafado) pone a la venta o alquila un activo (automóvil, motocicleta u otro activo) colocando anuncios en los canales de venta más populares. El estafador casi siempre está disponible de inmediato para pagar el precio completo, sin regatear. En este punto hay varias versiones: .

A continuación se presentan algunas de las cartas más recientes y generalizadas recibidas de diferentes víctimas de este tipo de estafa. En la mayoría de los casos, los textos se escriben en inglés y se envían a personas que no son hablantes nativos de tal manera que no sospechen del lector en caso de errores gramaticales que harían que la estafa sea mucho más fácil de sospechar. El objetivo principal siempre sigue siendo hacer que el discurso sea lo suficientemente vago como para desorientar al lector y, al mismo tiempo, resaltar algunas palabras clave en mayúsculas. Aunque tienen diferentes similitudes, las historias que cuentan también pueden ser muy diferentes entre sí. La viuda del fallecido general de Nigeria, Sani Abacha quiere transferir 8 80 millones fuera del país: un funcionario del gobierno federal quiere mover 31 millones de dólares en el banco central de Nigeria en la cuenta bancaria extranjera de la víctima, prometiendo a cambio del 20% de la suma: un amigo del Hijo del general Sani Abacha en busca de ayuda para transferir 56 millones de dólares en la cuenta extranjera de la víctima: .

Hay varias comunidades que intentan oponerse a estas estafas y entre las más famosas tenemos: 419eater. com es un sitio para atraer estafas de internet. El nombre 419 proviene del "fraude 419" que resulta ser el segundo nombre en inglés para definir la estafa nigeriana. El fundador del sitio web es Michael Berry, alias Shiver Metimbers. Desde 2013 el Foro contiene más de 55. 000 cuentas registradas y tiene como lema básico la idea de que, según uno de los miembros, "cada minuto que un estafador dedica a la conversación conmigo es un minuto en el que no estafa a una víctima real y potencial" . El sitio contiene una lista de varias estafas fallidas y muy a menudo comentadas por los mismos miembros de la comunidad que participan en ellas como "señuelos" . También se alojan varias fotografías de los estafadores individuales en poses muy humorísticas y con el propósito de ridiculizarlos, esto porque muy a menudo el cebo le pide a su estafador que le envíe una foto de sí mismo que pensando en hablar con una víctima real para recibir la compensación decide complacerlo. Además, el sitio da la posibilidad a los miembros de comunicarse entre sí especies durante la ejecución de una estafa, de hecho cada vez que se agrega un nuevo usuario a la comunidad está flanqueado por un mucho más experimentado que a través de mensajes puede proporcionar algunos consejos útiles para el éxito de la operación. Artists Against 419 también llamado aa419 es una comunidad de internet dedicada a la identificación y desactivación de sitios fraudulentos como los de estafas Nigerianas. El sitio fue fundado a principios de la década de 2000 y tenía como primer objetivo la identificación de los diversos bancos falsos dispersos por internet y utilizados por los estafadores como canales para sus transacciones. Para la identificación y evaluación de los sitios, se utilizan numerosas herramientas que, una vez probada su falsedad, se incluyen en una lista fácilmente visible en la página de inicio de su sitio web. Aunque la idea básica es advertir a las víctimas potenciales mediante la publicación de esta lista, a veces, para casos extremadamente graves, se organizan flashmobs que involucran a un gran número de usuarios que comienzan a solicitar páginas de información con el fin de derribar aquellos servidores que (a veces sin saberlo) alojan estos sitios fraudulentos.

Ejemplos de personajes conocidos e imaginarios que pueden solicitar este tipo de servicio son:

Cultura de Internet

Seguridad de la red

Técnicas de ataque cibernético

Casos de estafas

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